Viele Lebensversicherungen werden in den nächsten Jahren zur Auszahlung kommen. Genauso, wird durch Übertragung von Geldwerten, in Folge einer Erbschaft oder Schenkung vielen ein großer Geldbetrag zur Verfügung stehen.
Wohin jetzt mit dem Einmalbeitrag? Wir unterstützen Sie beim Wiederanlagemanagement von Einmalbeiträgen (auch unter steuerlichen Aspekten) und bei der Ruhestandsplanung.

Ein Beispiel: Dem Kunden stehen mit dem 65 Jahr 100.000 € zur Verfügung. Er möchte mit diesem Geld seine Rente aufbessern. Sein Steuersatz (inkl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer) beträgt 28 %.
Er ist privat krankenversichert und muss daher beim Vergleich keine Sozialabgaben berücksichtigen.
Ist die Lösung jetzt: eine Sofortrente bei einer Versicherung? Ein Auszahlplan bei einer Bank?
Ein optimierter Auszahlplan oder besser eine Investmentrente?

Ein altes asiatisches Sprichwort sagt:
„Man soll sein Leben so planen, als ob man ewig lebe
und so organisieren als ob man morgen sterbe.“